Klient, 25 let Klient (25 let) si uzavřel investiční životní pojištění s měsíčně placeným pojistným ve výši 500 Kč. V tomto věku nemá potřebu krýt riziko smrti, naopak vzhledem ke svému aktivnímu způsobu života považuje za důležité sjednat si pojistnou ochranu pro případ úrazu. Protože investiční chování klienta je značně konzervativní, bude převážně investovat do Peněžního a Dluhopisového fondu, čímž se spokojí s jistým a stabilním ročním výnosem 4 %*. Přestože si klient sjednal krytí úrazových rizik, nebude u něj pojišťovna Generali zkoumat zdravotní stav.
| Délka pojištění |
25 let |
| Pojistná částka pro případ smrti |
2 000 Kč |
| Pojistná částka / max. krytí trvalých následků |
100 000 / 500 000 Kč
|
| Denní odškodné / při hospitalizaci |
100 / 200 Kč / den
|
| Měsíční pojistné |
500 Kč
|
| Hodnota investice při dožití – zhodnocení 4 %* |
171 459 Kč
|
* Protože nelze předvídat přebytky dosažitelné v příštích letech, spočívají číselné údaje týkající se podílu na zisku pouze na odhadech.
Zajištěný muž, 48 let Zajištěný muž (48 let) je ochoten v zájmu dosažení nejvyššího výnosu podstoupit i určité investiční riziko, proto svoje finanční prostředky uloží do Smíšeného a Akciového fondu. Zvolí si speciální variantu, na niž bude hradit 1 000 Kč měsíčně, také proto, aby mohl využít daňové výhody. Přesně po dvou letech od počátku pojištění se mu naskytne příležitost investovat mimořádně dalších 50 000 Kč; rozhodne se tedy vložit tuto částku rovněž do pojištění a umocnit tak efektivnost svého pojištění.
| Délka pojištění |
12 let |
| Pojistná částka pro případ smrti |
2 000 Kč |
| Měsíční pojistné |
1 000 Kč
|
| Mimořádné pojistné (na počátku třetího roku) |
50 000 Kč
|
| Roční úspora na dani (III. daňové pásmo) |
1 800 Kč
|
| Hodnota investice při dožití – zhodnocení 6 %* |
254 114 Kč
|
* Protože nelze předvídat přebytky dosažitelné v příštích letech, spočívají číselné údaje týkající se podílu na zisku pouze na odhadech.
Jindra, 3 roky Rodiče tříletého Jindry chtějí uzavřít pro svého syna pojistnou smlouvu, která by mu se vstupem do plnoletosti usnadnila start do samostatného života. Zároveň mu však chtějí dát možnost, aby smlouvu v dospělosti převzal na sebe a případně si ji upravil podle svých aktuálních požadavků. Pojištění Clever Invest JUNIOR vyhovuje přesně těmto požadavkům. V tuto chvíli jsou Jindrovi rodiče sami schopni dávat stranou 500 Kč měsíčně. A jelikož vědí, že v dětském věku dochází často k úrazům, sjednají mu také úrazové připojištění. Přes tento fakt nebude Generali Pojišťovna a.s. zkoumat zdravotní stav malého Jindry.
| Délka pojištění |
17 let |
| Pojistná částka pro případ smrti |
2 000 Kč |
| Pojistná částka / max. krytí trvalých následků |
200 000 / 1 000 000 Kč
|
| Denní odškodné / při hospitalizaci |
80 / 160 Kč / den
|
| Měsíční pojistné |
500 Kč
|
| Hodnota investice při dožití – zhodnocení 5 %* |
111 982 Kč
|
* Protože nelze předvídat přebytky dosažitelné v příštích letech, spočívají číselné údaje týkající se podílu na zisku pouze na odhadech.
